Was verstehen wir unter Finanzplanung? In den Themenbereichen Vermögensverwaltung, Kapitalaufbau, Finanzierungen und Versicherungsvermittlung finden Sie Informationen zu den jeweiligen Themen. Der Bereich Finanzplanung kennzeichnet sich dadurch, dass hier eine ganzheitliche Betrachtung Ihrer jeweiligen Wünsche berücksichtigt wird. Ein Rad greift ins andere. Wir durchleuchten Ihre gesamte Situation und erarbeiten mit Ihnen zusammen Ihr ganzheitliches Konzept für Ihre finanzielle Zukunft.
Viele Anleger und Versicherte verschaffen sich in einem Spezialgebiet eine aktuelle Übersicht und vergessen, die Schnittmengen mit den anderen Bereichen zu prüfen. Dadurch entstehen oft deutlich höhere Ausgaben als gedacht und einige Ziele werden erst einmal hinten angestellt. Durch eine strukturierte Planung Ihrer Finanzen lässt sich ein Mehrwert für Sie generieren. 

Unser Fahrplan für eine ganzheitliche Finanzplanung gliedert sich wie folgt:

Kennenlerngespräch
Bei einem ersten Kennenlernen zeigt Ihnen ein Berater der PMP Finanzgruppe die Möglichkeiten auf, die sich für Sie durch eine Zusammenarbeit ergeben. Erste Erfahrungen werden ausgetauscht und interessante Themen aus dem Finanzbereich angesprochen. Es findet eine Auslotung statt, bei der geprüft wird, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten Sinn macht. Trifft dies zu wird ein neuer Termin ausgemacht, indem der Ist Zustand begutachtet wird.

Ist-Situation Erfassung
Gemeinsam mit Ihnen sprechen wir Ihre finanzielle Ist-Situation durch und lernen Ihre Ziele und Wünsche kennen. Eine strategische Planung und Realisierung ihrer Lebensziele wird erarbeiten. Diese bildet in den folgenden Terminen die Grundlage Ihres individuellen Finanzkonzepts.
Prüfung der aktuellen Situation mit den besprochen Lebenszielen
In den darauf folgenden Tagen erstellen unsere Berater ein individuelles und umfangreiches Vermögens- und Finanzkonzept, welches auf der Ist-Situationserfassung basiert und vorher besprochene Ziele und Wünsche einbindet.

Beratung
Beim 3. Termin stellt unser Berater Ihnen Ihr persönliches Vermögens- und Vorsorgekonzept vor und erklärt Ihnen jeden einzelnen Baustein des Konzepts. Sie als Kunde erhalten eine detaillierte Übersicht über Ihre Einnahmen und Ausgaben vor und nach der Beratung durch die PMP GmbH. Alle Ergebnisse, gesetzlich geforderten Unterlagen und die AGBs werden in einem handlichen Konzeptordner übergeben. Sie haben nun mehrere Tage Zeit, sich mit dem Konzept zu befassen und vertraut zu machen.

Nachbesprechung
In einem 4. Termin werden die letzten Verständnisfragen im Zusammenhang mit Ihrem Finanzkonzept geklärt. Sie sollen ein gutes Gefühl nach den Beratungsgesprächen haben und sich mit der Umsetzung Ihres Konzepts vertraut machen.

Umsetzung
Zum 5. Termin, soweit es Ihr ist, hat Ihr Berater bereits Anträge, Änderungen, Beratungsprotokolle und Geschäftsbedingungen unterschriftsreif vorbereitet. Natürlich arbeiten wir diese detailliert mit Ihnen durch. Der Umsetzung Ihres Konzepts steht nichts mehr im Wege.

Service
Etwa 3 bis 4 Wochen nach Umsetzung Ihrer Finanzplanung findet ein erster Service Termin statt und dient dem reinen Kunden-Service. Um den Schriftverkehr besser bewältigen und kontrollieren zu können, richten wir für Sie einen nach Gesellschaften geordneten Service-Ordner ein. Die Funktionsweise dieses Ordners wird praxisnah gezeigt und erläutert.
Das Ziel der PMP Finanzen GmbH ist, Sie als Kunden langfristig, problemlösend, sicher und umfassend zu beraten und zu begleiten.
Vielleicht können wir auch Sie überraschen?! Sollten wir ihr Interesse geweckt haben, setzen Sie sich gerne mit uns in Verbindung.